尽管上半年市场波动加剧，但公募基金仍实现了快速发展，产品数量超过1万只。在“万”时代，如何充分发挥专业能力，为投资者创造良好的回报，成为基金公司的发展本质。作为中国第一家银行基金公司，工银瑞士瑞信银行成立17年来，坚守根基，以精湛的技艺取得了长期的业绩。根据国际权威基金评级机构晨星公布的最新基金长期业绩排行榜及评级报告，截至6月30日，工银瑞士瑞信银行共有34只产品68次入围晨星短中长期业绩排行榜前10名，涵盖主动股票、混合、债券、海外、被动、另类产品。同时，共有23只基金获得晨星五星评级，位列行业第二，体现了全面性和可持续性。
在主动股权投资领域，工银瑞士瑞信银行基金表现出了强大的领先优势。旗下主动股票型基金有多达18只获得晨星五星评级，其中7只获得三年期和五年期“双五星”，位居行业第一。海通证券数据显示，截至6月30日，工银瑞士瑞信银行基金近两年、三年、五年主动股票型基金的绝对收益和超额收益均居大型股票型基金公司之首。
深刻的积极权益结出硕果。
在a股持续震荡的大背景下，从中长期的角度来考察主动股票型基金的表现更为真实。比如以积极股权投资著称的工银瑞士瑞信银行基金，就交出了一份靓丽的长期投资答卷。
海通证券数据显示，截至6月30日，工银瑞士瑞信银行基金旗下主动股票型基金近五年的绝对收益和超额收益分别达到134.2%和118.48%，在全市场107家基金公司中位列前五，且这两项数据在近五年、三年和两年均位居大型股票型基金公司之首。
从产品来看，工银瑞士瑞信银行基金在长时间的市场波动中，不断锻造优质产品。晨星数据显示，截至6月30日，在7年维度上，工银瑞士瑞信银行旗下7只主动股票型基金位列同类前十，其中工银新金融、工银战略转型、工银养老产业、工银信息产业位列同类第一；在五年期和三年期内，工银瑞士瑞信银行有11只主动股票基金位列同类基金前十名。
在大力发展股票型基金的背景下，工银瑞士瑞信银行长跑基金也呈现出全面生成的态势，不同主题和风格的旗舰产品长期表现突出。例如，在近期大盘成长股基金五年业绩排行榜中，工银瑞士瑞信银行上榜产品最多，工银文体产业、工银新金融、工银生态环境、工银新趋势灵活配置四只产品位列同类前十，其中工银新金融以七年216.34%的总回报位居122只同类基金之首 而工行的生态环境股在过去7年、5年、3年、2年、1年都排在同类前十。 股票型医药基金中，工银瑞士瑞信银行是近五年和三年排名前十的基金公司，分别占三席和四席。其中，工银前沿医疗公司近三年、五年连续位居同类第一、二名，工银养老行业近三年、五年、七年连续位居同类前三名，最近七年总回报111.54%位居第一。在混业-科技、传媒、通信中，工商银行的信息行业在过去的七五年中位居同类行业第一，五年总回报177.27%。
此外，中盘平衡股票型基金中，工银战略转型股票A继续展现平衡投资之美。近五年和三年分别以287%和222.9%的累计回报率稳居同类产品之首。在大盘股票型基金中，工银新蓝筹近五三年一直排在同类前十。在大盘股基金中，工银创新动力近三年年化回报达到20.58%，在同类中排名第二。在主动配置型-大市场成长基金中，以“新能源”为核心的工银新能源汽车，动力与耐力兼备，最近三年和两年的收益率分别为140.8%和283.47%，位列同类前十。在港股和沪港深股票型基金中，工银沪港深和工银产业升级分别在过去5年和1年排名前十。此外，工银灵活配置近三年总回报129.12%，在主动配置的中小盘股票型基金中排名前五，工银(工银)和合利近两年年化回报15.17%，在619只保守混合型基金中排名前十。
值得一提的是，在长期业绩领先的同时，工银瑞士瑞信银行股票基金凭借出色的风险调整后收益表现获得晨星的高度认可。在晨星最新的评级报告中，工银瑞士瑞信银行共有18只主动股票型基金获得五星评级，位列行业第一。其中，工银新金融股票、工银新蓝筹股、工银战略转型股票、工银养老产业股票、工银前沿医疗股票、工银新趋势灵活配置混合、工银信息产业混合等7只基金同时获得晨星3年期和5年期“双五星评级”，是业内3年期和5年期“双五星”主动权益类产品数量最多的基金公司。
引领打造财富管理精品盒子
除了积极权益表现领先，工银瑞士瑞信银行在收入收集领域的传统优势继续巩固。晨星数据显示，在最长的十年维度中，工银天一债券A和工银四季收益债券分别以8.74%和6.37%的年化收益率位列同类前十。在长期投资领域，工银瑞士瑞信银行有5只债券基金自成立以来总回报超过100%。其中，工银天一债券和工银四季收益债券已被晨星授予10年五星评级，累计总回报分别达到168%和108.91%。此外，工银增强债券、工银田丽债券、工银李爽债券也是双债基，总收益分别达到159.39。
今年以来备受关注的短债基金中，工银遵义中短债债券A以近一年4.66%的收益率位列同类前十；在信用债中，工银信用纯债A的收益率今年以来也一直位居同类前十。此外，在纯债基基金中，工银纯债债券也凭借出色的表现获得晨星三年五星评级。
在海外投资方面，作为早期的基金公司，工银瑞士瑞信银行的子公司QDII也有出色的长期业绩。QDII-全球股票，工银全球精选股票以11.7%的十年年化收益率位居同类基金之首，区间累计回报188.3%，近七年、五年、两年连续位居同类前十；工行过去七五年的全球股票表现也一直稳居同类第一。QDII-在大中华区股票方面，工银(香港)人民币中小盘股票和工银(香港)美元中小盘股票在过去5年、3年和2年连续位居同类前十，并连续3年和5年获得“双五星”评级。QDII-全球债券，工银全球美元债券A (USD)也在近五年内排名同类前十，为投资者提供了海外市场布局的优质工具。
此外，在另类基金中，工银瑞士瑞信银行也表现突出。工银优选对冲策略灵活配置混合A和工银绝对回报策略混合A分别在1年和3年维度位居同类第一。
提高长期价值回报。
作为中国首家银行基金公司，工银瑞士瑞信银行始终坚持“投资为民”的理念，努力以专业精神为投资者创造价值。公司坚持“专业为本”，建立了全面高效的投资和研究体系；坚持“稳定为本”，不断强化“投资为民”理念和受托责任，切实履行对投资者的受托责任。在提升投研“硬”实力方面，公司不断完善投研决策机制，强化精细化组合管理，丰富投资策略，提升主动管理能力、长期价值投资能力、资产定价专业能力，形成了全周期稳定的投资能力。在“软”实力方面，公司将“投资者利益至上”的发展理念传递给每一位投研人，引导形成符合性、稳定性、长期性的投资理念。在人才梯队培养和绩效考核方面，公司不断推进投研核心竞争力建设，以家国文化集聚人才，以金字塔人才体系提拔人才，以长效导向机制激励考核。公司大部分投研人员以自我培养为主，外部引进为辅。自主培训的基金经理占投资团队总人数的50%以上，主动股票型基金经理中，自主培训的基金经理占90%以上。目前，工银瑞士瑞信银行打造了一支平均工作经验超过13年、约180人的投资团队，形成了老、中、新三代人才梯队，在各种投资风格和主要投资赛道上均有出色表现，为打造长期可持续业绩奠定了坚实基础。
工银瑞士瑞信银行成立17年来，始终将服务客户财富管理需求作为自身的“价值源泉”，将投资者满意度作为检验业务发展质量的“试金石”。公司积极发挥公募基金和普惠金融的天然优势，构建完善的产品体系，不断打造多元化资产管理能力，不断加强优质产品供给，全面服务客户多元化投资需求，不断提升客户价值回报。截至2021年末，工银瑞士瑞信银行各类产品自成立以来累计为客户投资回报约5000亿元，其中公募产品累计为投资者投资回报近2000亿元，累计分红回报超过500亿元，均居行业前列。(独联体)